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中金:維持東亞銀行“中性”評級 目標(biāo)價10.4港元

來源:英為財情


(資料圖片)

中金發(fā)布研究報告稱,維持東亞銀行(00023)“中性”評級,由于其2023E撥備計提或保持高位,而走闊的息差有望在風(fēng)險出清后帶動利潤增長,下調(diào)2023E盈利預(yù)測13.2 %至39.24億港元,但上調(diào)2024E盈利預(yù)測4.6%至49.18億港元,目標(biāo)價10.4港元。公司2022年收入179.54港元,歸母凈利潤36.51億港元,業(yè)績符合該行預(yù)期。

報告中稱,分區(qū)域看,公司中國香港、中國大陸、海外業(yè)務(wù)息差分別提升37bp、30bp和2bp,其中中國香港與海外息差走闊主要得益于海外加息周期,國內(nèi)息差逆勢走闊則主要來自公司重啟收益率較高的互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)。公司2022年非息收入同比減少12.8%,主要來自資本市場表現(xiàn)不佳和疫情影響,但在今年通關(guān)和疫情緩解背景下,該行預(yù)計公司非息收入有望迎來復(fù)蘇。

標(biāo)簽: 東亞銀行

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